AML-professional moet met minder mensen slimmer risico’s beoordelen

Volgens hoogleraar financieel recht en integriteit Tom Loonen draait het in de dagelijkse AML-praktijk steeds meer om de vraag hoe organisaties met beperkte capaciteit effectief onderzoek kunnen doen. Tegelijk nadert nieuwe Europese anti-witwasregelgeving en blijven onder meer sanctieregels zich ontwikkelen. Permanente vakbekwaamheid wordt daardoor belangrijker. Het AML-register van DSI moet werkgevers en toezichthouders meer houvast geven over het kennisniveau van professionals. Actualiteitenonderwijs verbindt die formele vakbekwaamheid met ontwikkelingen uit de praktijk.

Daarnaast verandert AI het vakgebied. Banken experimenteren met AI om onderzoek slimmer en efficiënter uit te voeren, maar professionals moeten wel begrijpen hoe gebruikte modellen en hulpmiddelen werken en hun toepassing kunnen uitleggen. Daarmee verschuift het vereiste profiel: naast kennis van regelgeving worden technologische vaardigheden en professioneel beoordelingsvermogen belangrijker. Voor financiële instellingen ligt de opgave daarom niet alleen in nieuwe technologie, maar vooral in professionals die theorie, technologie en praktijk met elkaar kunnen verbinden.

Dit is een samenvatting van het volledige artikel op site Leaders in Finance.