Hoe crimineel geld ongemerkt de financiële wereld binnendringt

Witwassen gebeurt tegenwoordig steeds vaker via complexe financiële constructies die voor de buitenwereld nauwelijks zichtbaar zijn. In de nieuwste podcast van De Nederlandsche Bank (DNB) staat de vraag centraal hoe crimineel geld zijn weg vindt naar de legale economie en welke rol banken, toezichthouders en opsporingsdiensten spelen om dat te voorkomen.

Te gast is Dirk van Leeuwen, jarenlang actief bij het Openbaar Ministerie in de bestrijding van financiële criminaliteit en inmiddels werkzaam bij DNB. Hij benadrukt dat ieder witwasschandaal het vertrouwen in de financiële sector aantast. Financiële instellingen hebben daarom een belangrijke poortwachtersfunctie. Wanneer zij signalen van mogelijke witwaspraktijken constateren, melden zij deze bij de Financial Intelligence Unit (FIU), waarna politie en justitie verder onderzoek kunnen doen.

Ook wordt ingegaan op ondergronds bankieren, waarbij crimineel geld zonder fysieke verplaatsing van contant geld internationaal wordt verrekend. Volgens DNB is een risicogebaseerde aanpak essentieel: waar de witwasrisico's beperkt zijn, volstaat een lichtere controle, terwijl bij verhoogde risico's juist intensiever toezicht noodzakelijk is. De podcast biedt daarmee een toegankelijk inkijkje in de voortdurende strijd tegen financiële criminaliteit.

Dit is een samenvatting van het volledige artikel op de site van DNB.